Orang Tua Wajib Tahu, 5 Langkah Ini Bikin Aset Keluarga Bertahan Turun-Temurun

Isu ini menjadi semakin genting bagi kalangan keluarga pemilik usaha. Studi mencatat bahwa 76% responden yang memiliki bisnis keluarga memang telah mempunyai rencana suksesi, tetapi hanya 14% saja yang memiliki rencana warisan komprehensif yang benar-benar dipahami oleh seluruh anggota keluarga.

5 Langkah Strategis Mempersiapkan Generasi Penerus dan Warisan Keluarga

Untuk memastikan nilai kekayaan dan kesinambungan bisnis tidak terputus di tengah jalan, Sun Life Indonesia membagikan lima langkah penting yang dapat diterapkan oleh setiap keluarga:

1. Jelaskan tujuan di balik aset. Percakapan keluarga sebaiknya tidak berhenti pada angka atau nilai materi. Orang tua perlu menjelaskan fungsi yang ingin dijaga, apakah aset tersebut ditujukan untuk pendidikan, tempat tinggal, modal usaha, maupun kebutuhan kesehatan. Ketika tujuan dipahami, penerima warisan akan melihatnya sebagai amanah, bukan sekadar dana instan.

2. Baca Juga:

   10 Rekomendasi Glamping di Bandung untuk Liburan Keluarga yang Lebih Berkesan

   Ajarkan cara mengelola sebelum menyerahkan. Kemampuan finansial tidak lahir secara otomatis. Mulailah dari kebiasaan praktis seperti menyusun anggaran, membedakan kebutuhan dan keinginan, serta memahami risiko investasi serta konsekuensi utang.

3. Libatkan generasi berikutnya secara bertahap. Sampaikan informasi secara bertahap dimulai dari nilai dan tujuan keluarga, lalu berkembang ke gambaran aset serta tanggung jawab agar tercipta komunikasi yang terbuka tanpa kesalahpahaman.

4. Baca Juga:

   Khutbah Idul Adha di Kampus UI, Gubernur Lemhannas RI: Keluarga Fondasi Ketahanan Nasional

   Lindungi sumber kekayaan yang sedang dibangun. Perencanaan warisan harus memperhitungkan risiko sebelum transfer terjadi. Dana darurat, perlindungan jiwa, serta asuransi kesehatan dapat memitigasi dampak finansial dari kejadian tak terduga. (Manfaat perlindungan mengikuti syarat, ketentuan, pengecualian, dan batas manfaat polis yang berlaku).

5. Cari pendampingan profesional bila diperlukan. Mengingat kompleksitas hukum dan perpajakan, keluarga dapat melibatkan penasihat keuangan, ahli hukum, atau konsultan pajak tersertifikasi. Studi mencatat 41% responden Indonesia telah mengambil langkah ini untuk memetakan tujuan lintas generasi.

Melalui pendekatan yang terarah, Sun Life memandang perencanaan warisan bukan sekadar urusan hukum, melainkan pilar utama ketahanan finansial keluarga demi menjaga keberlanjutan masa depan anak cucu.

Editor : Agung Bakti Sarasa